4 câu nói của Warren Buffett bất kỳ người trẻ nào cũng nên đọc

Với nhà đầu tư trẻ tuổi hay thậm chí là tuổi teen, để tìm được những lời khuyên đầu tư phù hợp với lứa tuổi là điều không mấy dễ dàng. 

Với nhà đầu tư trẻ tuổi hay thậm chí là tuổi teen, để tìm được những lời khuyên đầu tư phù hợp với lứa tuổi là điều không mấy dễ dàng. Các học giả hay chuyên gia tài chính hiếm khi đến một trường trung học hay đại học để nói chuyện về đầu tư, tiền bạc.

Tuy nhiên, chính những người trẻ tuổi này lại là những người có lợi thế lớn nhất so với bất kỳ ai trên thị trường: Thời gian. Nó bao gồm cả thời gian để học hỏi, thích nghi với thị trường chứng khoán nhưng một phần quan trọng hơn cả chính là thời gian để gặt hái thành quả từ những thương vụ lớn qua nhiều năm trời.

Một trong những nhà đầu tư vĩ đại nhất của thế giới, Warren Buffett bước vào con đường đầu tư từ năm 11 tuổi, và ông cũng là người có nhiều lời khuyên hữu ích dành cho những hậu bối trẻ tuổi bước theo con đường của mình. Sau đây là 4 quan điểm đầu tư nổi tiếng của Warren Buffett mà bất kỳ nhà đầu tư trẻ nào cũng nên học hỏi:

Sức mạnh của thời gian

Thời gian là người bạn của những doanh nghiệp tuyệt vời, kẻ thù của những hãng tầm thường.

Những doanh nghiệp vĩ đại luôn phát triển qua thời gian. Tuy nhiên với những doanh nghiệp tầm thường, thời gian lại là yếu tố bào mòn dần sự sống. Trong lá thư gửi cổ đông năm 2001, Buffett từng viết “Bạn chỉ tìm ra ai đang bơi ổn khi cơn sóng qua đi”. Cũng tương tự, khi thời gian trôi qua, chúng ta luôn luôn có thể nhận ra những doanh nghiệp thực sự tốt. Thách thức ở đây chính là xây dựng một danh mục đầu tư toàn những công ty tốt nhất. Và những công ty tốt có thể mở rộng và tăng trưởng trong nhiều năm, đem lại phần thưởng xứng đáng cho những nhà đầu tư kiên nhẫn như Warren Buffett.

Hãy xem xét về lãi gộp để thấy rõ hơn về sức mạnh của thời gian trong đầu tư. Nếu bạn bỏ 100 USD dưới gối của mình, mỗi năm nhét thêm 50 USD trong 5 năm tới. Sau 5 năm, số tiền bạn có sẽ là 350 USD. Tuy nhiên nếu bạn cũng tiền ra tương tự trên thị trường chứng khoán với mức lãi trung bình 5% với chỉ số S&P 500 mỗi năm, bạn sẽ nhận được 417,72 USD cũng sau 5 năm. Thậm chí nếu bạn thực hiện tới 10 năm, bạn sẽ có hơn 800 USD. Rõ ràng thời gian và phương thức tính lãi gộp là điều tuyệt vời để tối đa hóa lợi nhuận cho nhà đầu tư.

Mua và nắm giữ

Trên thực tế, khi chúng tôi sở hữu một phần của những doanh nghiệp xuất sắc cùng với ban lãnh đạo xuất sắc, điều ưa thích của chúng tôi là nắm giữ mãi mãi. Chúng tôi chỉ ở vị thế đối lập với những người vội vàng bán và lấy lời khi các công ty trở nên tốt mặc dù đã kiên trì nắm giữ qua những thời điểm thất vọng nhất.

Phương thức đầu tư ưa thích của vị tỷ phú thiên tài này là tìm kiếm những doanh nghiệp dường như đã đủ sức để cạnh tranh và tăng trưởng trong nhiều năm. Quan trọng nhất là nếu những doanh nghiệp này trở thành các khoản đầu tư tuyệt với, đừng vội vàng đút túi lợi nhuận ngắn hạn của bạn. Những nhà đầu tư vĩ đại như Buffett hay Peter Lynch đo lường lợi nhuận bằng năm và thập lý, không phải đơn vị ngày hay tháng.

Nhìn vào tương lai

Tôi không bao giờ trông chờ kiếm tiền từ thị trường chứng khoán. Tôi mua với giả định rằng họ có thể đóng thị trường vào ngày mai và không mở lại nó trong 5 năm tới.

Tìm ra được những công ty tuyệt vời bạn sẽ cảm thấy hài lòng với việc sở hữu nó nếu thị trường chứng khoán đóng cửa từ 5 đến 10 năm. Những biến động thị trường ngắn hạn là điều không thể dự đoán. Hãy tập trung năng lượng đầu tư của bạn vào việc nhận ra những doanh nghiệp chất lượng mà bạn muốn trở thành đồng sở hữu trong nhiều năm tới.

Ví dụ, trong suốt giai đoạn 1988-1989, Buffett đầu tư chỉ hơn 1 tỷ USD vào Coca-Cola. Ông bị ấn tượng bởi CEO Roberto Goizueta của hãng cũng như sự tăng trưởng hiện diện thương hiệu Coca-Cola trên toàn cầu. Quỹ đầu tư Berkshire Hathaway của Buffett vẫn sở hữu những cổ phiếu Coca-Cola sau 35 năm và họ dành được hơn 1.200% giá trị đầu tư so với ngày đầu.

Giữ cái đầu lạnh và tránh đi theo bầy đàn

Tháng 10 năm 2008, khi chỉ số S&P 500 bốc hơi tới 25% trong một tháng và được xem là những bước đầu tiên của cuộc khủng hoảng kinh tế thế giới, Warren Buffett đã viết những dòng sau đây.

Nguyên tắc đơn giản của tôi khi đặt lệnh mua: Hãy sợ hãy khi người khác tham lam và hãy tham lam khi người khác sợ hãi. Và chắc chắn nhất, nỗi sợ ngày nay trở nên mở rộng, thậm chí còn lan ra cả những nhà đầu tư lão luyện. Điều đúng đắn mà các nhà đầu tư nên làm là cảnh giác với tình trạng sử dụng đòn bẩy quá cao hoặc các vị thế cạnh tranh yếu trong kinh doanh. Những công ty này sẽ thực sự gặp trục trặc về thu nhập, điều mà họ luôn mắc phải. Nhưng hầu hết những công ty lớn sẽ lập những kỷ lục lợi nhuận sau 5, 10 và 20 năm kể từ hiện tại.

Ngay cả những công ty thành công nhất cũng sẽ gặp va vấp qua thời gian. Chìa khóa đối với các nhà đầu tư, đặc biệt là người trẻ tuổi là nhìn xa hơn những tin nóng hổi diễn ra hàng ngày trên các mặt báo và tập trung vào những điểm mạnh dài hạn của một doanh nghiệp. Tất nhiên nói thường dễ hơn làm, đặc biệt là khi mọi thứ trở nên mờ mịt như năm 2008, nhưng sự nỗ lực bền bỉ, tính kỷ luật và tập trung vào dài hạn sẽ mang lại thành quả xứng đáng ngoài mong đợi của bạn trong tương lai.

 Theo Trí Thức Trẻ/The Motley Fool

10 tỷ phú tuổi ngựa giàu nhất thế giới

Rất nhiều tỷ phú trong danh sách này đã đi lên từ hai bàn tay trắng, thậm chí có người đã trở thành huyền thoại sống trong lĩnh vực của họ. 

10. George Kaiser, 72 tuổi (10 tỷ USD) Quốc tịch: Mỹ Nguồn tài sản: Dầu mỏ, đầu tư, tập đoàn BOK Financial Corp Vị trí theo xếp hạng của Forbes(năm 2013): 109 Geogre Kaiser tiếp quản vị trí lãnh đạo công ty của gia đình là Kaiser-Francis Oil Company vào năm 1960. Đến những năm 90, ông mua lại ngân hàng Bank of Oklahoma với giá 60 triệu USD mà hiện nay giá trị cổ phần nắm giữ đã leo lên mốc 2,5 tỷ USD. Cùng với đó, ông cũng mở rộng đầu tư vào các mỏ dầu tại North Dakota, Wyoming và Canada, đồng thời lập ra Excelerate Energy chuyên về vận chuyển khí đốt. Các tài sản khác của ông còn có cả công ty máy in Memjet, nhà máy sản xuất cao su Yulex và cổ phần trên sàn giao dịch chứng khoán Bombay.

9. Roman Abramovich, 48 tuổi (10,2 tỷ USD) Quốc tịch: Nga Nguồn tài sản: Thép, đầu tư, dầu mỏ Vị trí theo xếp hạng của Forbes (năm 2013): 107 Không nằm trong top các tỷ phú giàu có nhất, nhưng “người đàn ông Nga thầm lặng” này lại khiến cả thế giới ngưỡng mộ với một cuộc sống rất đỗi xa hoa. Bên cạnh đó, Abramovich cũng nổi tiếng trong làng thể thao khi sở hữu Chelsea – một trong những câu lạc bộ bóng đá hàng đầu nước Anh và thế giới. Chưa hết, tỷ phú này còn sở hữu du thuyền Eclipse trị giá 250 triệu USD, một chiếc Boeing 767, bộ sưu tập tranh khổng lồ và hàng chục biệt thự hạng sang ở London hay Los Angeles…

8. Lui Che Woo, 84 tuổi (10,7 tỷ USD) Quốc tịch : Trung Quốc Nguồn tài sản : Kinh doanh bài bạc, công ty Galaxy Entertainment Vị trí theo xếp hạng của Forbes (năm 2013) : 98 Sinh ra trong gia đình làm nghề giặt là, ngay từ năm 13 tuổi, Lui Che Woo đã biết phụ giúp gia đình bằng cách bán đồ ăn dạo trên phố. Vào những năm 1950, thời điểm hoạt động xây dựng bùng nổ, Lui đã mua lại máy móc dư thừa của quân đội Mỹ ở Nhật Bản để đưa về Hong Kong bán kiếm lời và giàu lên từ đó. Đó cũng là bước đi quan trọng đưa Lui tiến vào thị trường bất động sản và kinh doanh khách sạn. Ông cũng lấn sân sang mảng kinh doanh các sòng bạc và thu về thắng lợi rực rỡ, khi các casino tại Macau đạt doanh thu kỷ lục, đưa giá cổ phiếu của Galaxy Entertainment lên cao nhất từ trước tới nay. Thậm chí, có thời điểm ông bỏ túi cả tỷ USD chỉ trong vòng 1 ngày nhờ biến động trên thị trường chứng khoán.

7. Stefan Quandt, 48 tuổi (11,9 tỷ USD) Quốc tịch : Đức Nguồn tài sản : Thừa kế, BMW Vị trí theo xếp hạng của Forbes(năm 2013): 81 Thừa hưởng 17,4 % cổ phần trong hãng xe hơi nổi tiếng của Đức BMW từ người cha quá cố Herbert Quandt, hiện Stefan Quandt giữ một ghế trong ban lãnh đạo của BMW cùng với người chị Susanne Klatten. Ngoài ra ông còn là chủ của công ty dược phẩm Delton AG - có doanh thu hàng năm đạt trên 2 tỷ USD và có cổ phần trong công ty làm thẻ thông minh Data Card. Năm ngoái, ông đã mua lại 94% cổ phần của công ty sản xuất thiết bị năng lượng mặt trời SOLARWATT, song song với việc đầu tư vào Black Rock và tập đoàn Fosun của Trung Quốc để mua lại ngân hàng BHF – một chi nhánh của ngân hàng Deutsche Bank, với giá khoảng 500 triệu USD.

6. Lee Kun-Hee, 72 tuổi (12,6 tỷ USD) Quốc tịch: Hàn Quốc Nguồn tài sản: Samsung Vị trí theo xếp hạng của Forbes: 69 Thừa hưởng tập đoàn Samsung từ người cha Lee Byung Chull năm 1987, Lee Kun-Hee đã đưa tập đoàn này thành một trong những thương hiệu nổi tiếng trên toàn cầu về các thiết bị điện tử và công nghệ cao cấp. Dù trải qua các vụ kiện tụng tranh chấp quyền thừa kế với anh chị của mình, hay những cáo buộc dồn dập từ phía Apple về vấn đề bản quyền sáng chế, ông vẫn lèo lái Samsung vượt qua muôn vàn khó khăn và phát triển mạnh mẽ hơn bao giờ hết, đạt doanh thu tới 188 tỷ USD năm 2012, đồng thời giúp ông nắm vững vị trí người giàu nhất xứ sở kim chi.

5. Rinat Akhmetov, 48 tuổi (15,4 tỷ USD) Quốc tịch: Ukraine Nguồn tài sản: Khai thác than, sản xuất thép Vị trí theo xếp hạng của Forbes: 47 Là con trai của một người thợ mỏ, Rinat Akhmetov từng bước vươn lên và trở thành người giàu nhất Ukraine. Công ty năng lượng DTEK của ông hiện đang phát triển rất tốt, bất chấp những lùm xùm liên quan đến việc bãi công của công nhân. Tuy nhiên, công ty về sản xuất thép của Akhmetov lại đang gặp nhiều khó khăn. Ngoài kinh doanh, tỷ phú này cũng là một chính trị gia có tiếng và rất yêu thích thể thao, đặc biệt là bóng đá.

4. Georgina Rinehart, 60 tuổi (17 tỷ USD) Quốc tịch: Úc Nguồn tài sản: Thừa kế, phát triển khai thác khoáng sản Vị trí theo xếp hạng của Forbes: 36 Nắm trong tay 17 tỷ USD, nữ tỷ phú Rinehart giữ vững vị trí giàu nhất xứ sở chuột túi và đứng thứ 5 trong danh sách những phụ nữ giàu nhất thế giới. Cùng với công ty khai thác mỏ bà được thừa kế từ cha, Rinehart còn sở hữu lượng lớn cổ phần trong 2 công ty truyền thông Channel 10 và Fairfax Media. Tháng 11 vừa qua, bà đã xuất bản cuốn sách của riêng mình và ngay lập tức gây nên những tranh cãi trên toàn cầu. Đó là bởi trong cuốn sách, bà kêu gọi công nhân Úc nên đồng ý với mức lương bèo bọt 2 USD một ngày giống như các công nhân châu Phi đang nhận. Tuy giàu có nhưng đời tư của Rinehart không thật hạnh phúc, khi bị chính những người con của mình kiện cáo đòi quyền thừa kế.

3. Geogre Soros, 84 tuổi (19,2 tỷ USD) Quốc tịch: Mỹ Nguồn tài sản: Đầu tư Vị trí theo xếp hạng Forbes: 30 Tỷ phú người Mỹ gốc Do Thái này nổi tiếng bởi sự kiện “ Ngày thứ tư đen tối” (16/9/1992), khi ông khuấy động làn sóng đầu cơ nhắm vào đồng bảng Anh. Cụ thể, Soros thu mua lượng lớn ngoại tệ như USD và Mark, khiến đồng bảng trượt giá thảm hại. Sau đó, ông bỏ số ngoại tệ kia ra và mua lại bảng Anh với giá thấp hơn nhiều, giúp thu về 1 tỷ USD chỉ sau một đêm. Phi vụ này biến Soros trở thành huyền thoại sống trong giới đầu cơ và mọi bước đi của ông kể từ đó được giới đầu tư theo dõi cực kỳ sát sao. Năm vừa qua, tỷ phú này đã thu nhỏ lượng tiền Yen của mình và tập trung vào cổ phần các tập đoàn lớn như Apple hay Herbalife.

2. Michael Bloomberg, 72 tuổi (31 tỷ USD) Quốc tịch:Mỹ Nguồn tài sản: Tài chính, Bloomberg LP Vị trí theo xếp hạng của Forbes: 13 Tỷ phú Michael Bloomberg sẽ rời bỏ vị trí thị trưởng của New York vào tháng này, sau 12 năm nắm quyền. Từ một nhân viên bị đuổi việc khỏi Salomon Brothers, ông đã lập ra Bloomberg LP và trở thành một trong những người giàu nhất thế giới. Ngoài kinh doanh, ông cũng thể hiện tài năng đáng nể trong lĩnh vực chính trị, và là người rất năng nổ với các hoạt động từ thiện. Mới đây, ông đã cam kết quyên góp 100 triệu USD cho quĩ Gates Foudation của ông chủ Microsoft, nhằm chung tay đẩy lùi bệnh bại liệt trên toàn cầu.

1. Warren Buffett, 84 tuổi (58,5 tỷ USD) Quốc tịch: Mỹ Nguồn tài sản: Berkshire Hathaway, đầu tư Vị trí theo bảng xếp hạng của Forbes: 4 Đứng đầu danh sách này là nhà đầu tư huyền thoại người Mỹ Warren Buffett. Gánh nặng tuổi tác cũng như căn bệnh ung thư tuyến tiền liệt có vẻ như không thể gây trở ngại cho tỷ phú nổi tiếng này.  Một năm sau khi hoàn thành việc xạ trị, người đàn ông giàu thứ tư thế giới tiếp tục thực hiện những thương vụ “khủng”. Trong đó nổi tiếng nhất là khi Tập đoàn Berkshire Hathaway của ông hợp tác với công ty 3G Capital để mua lại thương hiệu sản xuất sốt cà chua HJ Heinz với giá 23,2 tỷ USD. Cùng với đó, công ty con của Berkshire cũng tiến hành mua công ty năng lượng NV Nevada trị giá 5,6 tỷ USD. Tháng bảy vừa qua, ông đã đưa tiếp 2 tỷ USD vào quĩ Gates Foundation, nâng tổng số tiền ông dùng làm từ thiện từ trước đến nay lên gần 20 tỷ USD. Zing